货币国际化，最重要的意义在于让外国人更多使用它，从而更多地储备它。每一个储备者都是拿物资换取了它，从而让货币发行者免费获得了财富。目前世界各国政府储备的外汇，也就是外国货币，高达12万亿美元，大部分是美元，让美国政府免费获取的财富超过8万亿美元。近日，国际货币基金组织同意人民币加入特别提款权(SDR)货币篮子，明年10月生效，有人就预测，在各国政府储备的货币中，人民币也可以分一杯羹了，预计高达1万亿美元，也就等于中国政府可以免费获得1万亿美元财富了。这种说法是毫无道理的。

　　特别提款权是美国控制的国际货币基金组织设立的一种记账货币。基金组织官方资料中写得非常清楚，基金组织不是世界中央银行，特别提款权不是它的负债，所以不是货币，更不是所谓的超主权货币。与普通货币的主要区别在于，各国发行的货币都由本国政府规定了流通范围，不受其他货币侵犯，在本国内部流通，是本国唯一能够流通的货币；而世界上没有一个国家容许特别提款权的流通和使用，因而不是真正货币。使用特别提款权时，首先需要同其他国家协商或按协定规定到国际货币基金组织换成其他货币。

　　特别提款权与其他货币的兑换比例则由基金组织预先设定的多种货币组成的一篮子货币决定，定期调整。1974年7月，基金组织正式宣布特别提款权与黄金脱钩，改用“一篮子”16种货币作为定值标准。这16种货币包括截至1972年的前5年中在世界商品和劳务出口总额中占1％以上的成员国的货币。除美元外，还有联邦德国马克、日元、英镑、法国法郎、加拿大元、意大利里拉、荷兰盾、比利时法郎、瑞典克朗、澳大利亚元、挪威克郎、丹麦克郎、西班牙比塞塔、南非兰特以及奥地利先令。每天依照外汇行市变化，公布特别提款权的牌价。1976年7月基金组织对“一篮子”中的货币作了调整，去掉丹麦克郎和南非兰特，代之以沙特阿拉伯里亚尔和伊朗里亚尔，对“一篮子”中的货币所占比重也作了适当调整。为了简化特别提款权的定值方法，1980年9月18日，基金组织又宣布将组成“一篮子”的货币，简化为5种西方国家货币，即美元、联邦德国马克、日元、法国法郎和英镑。目前特别提款权货币篮子由美元、欧元、日元和英镑组成，1特别提款权＝1.407270美元。人民币加入特别提款权货币篮子，其汇率将影响特别提款权定值。

　　由于特别提款权是凭空造出来的，不包含对国际货币基金组织的求偿权，特别提款权持有人与其篮子货币国家（美、欧、英、日）央行之间也不会因此产生债权债务关系，因此，特别提款权篮子货币的纳入和剔除与各国央行资产调整并无法律对应关系。人民币加入特别提款权货币篮子，唯一的好处是提升人民币的国际形象。根据人民币在特别提款权货币篮子中的权重，或根据全球外储总量推算将有多少数量的人民币被储备，都是毫无根据的。

　　历史上，很多国家货币都进入特别提款权货币篮子，例如沙特里亚尔，并未带来外国政府增加他们的货币储备。1971年8月15日以前，美国政府承诺美元可兑换黄金，代表黄金欠条，美元地位高于其他西方货币，但是，当时世界各国政府都很少储备美元，当时世界各国官方外汇储备总计仅有60亿美元，不到现在万分之五。

　　出于国际贸易需要，各国通常需要储备少量外国货币，但是，一国政府大量储备外国货币，最重要的原因，是该国央行依据美元等西方货币储备发行自己的货币。例如，我国香港地区长期依据英镑发行货币，必须储备英镑，才能对应发行港币，后来香港依据美元发行港币，这是香港当局长期储备3千多亿美元，让香港人均给美国奉送4万多美元财富的主要原因。

　　很多人将人民币加入货币篮子与人民币国际化联系起来，认为有利于人民币国际化，他国就会大量储备人民币，从而可以免费获取财富了。历史来看，一个国家或地区大量储备外国货币，其主要原因是该国是其殖民地。例如，二战期间，英国的殖民地曾经不得不按照英国的要求储备了100多亿美元的英镑，支持英国的战争。冷战后，美国和西方凭借冷战胜利，控制了很多国家，特别是很多国家精英的思想，让他们象中国金融专家一样，依据西方货币被动发行货币。到目前为止，还有70多个国家实行这种制度，包括更加严格的货币局制度，按照固定汇率和以西方货币储备为货币发行的全额依据，从而使货币完全成了西方货币的代用券，也使他们必须储备大量外汇。这是当前很多第三世界国家政府大量储备外汇的主要原因，也是各国官方外汇储备从七十年代初仅有60亿美元增加到现在12万亿美元的主要原因。而西方国家政府基本不储备外汇，整个欧盟仅储备2000亿美元，美国仅储备400亿美元，而且他们所储备的外汇，主要是相互货币互换得来的，不是单方面拿物资换来的。

　　依据外汇储备发行货币，发行的货币都拿去换西方货币，等于交给西方资本家，而换来的西方货币，作为货币发行依据，是不能花的，若花光了，就必须收回发行的货币，因而只能购买美国和西方国债，也交给西方。让美国和西方只需增发货币，就可以购买这些国家的工厂和产品，控制它们的经济资源。在市场机制下，资源配置主要由货币持有者主导。货币都交给西方资本家，等于经济资源也由西方主导配置，其结果，就是大量经济成果被西方资本家免费拿走。于是，美国和西方基本不从事工业消费品生产，人均享用的工业消费品却远多于发展中国家，远超过去殖民地时代。

　　就中国来说， 59%产出被资本拿走，大部分被西方资本家拿走。虽然我国生产了世界一半左右的工业消费品和工业基础产品，人均产出是不包括中国之外的世界人均的4倍以上，但我国人均消费水平仅相当于世界人均二分之一。哈佛大学弗格森教授总结为中国负责生产，美国负责消费的中美国。央行依据外汇储备被动发行人民币是形成这种局面的重要原因。

　　各国储备了约8万亿美元，而美联储发行的美元现钞仅有4万亿美元，大部分作为商业银行准备金储备在美国央行，流入国外的美元现钞仅有几千亿美元。第三世界国家用作货币发行依据的美元，大都是美国银行账户上的数字，都在美国精英手里，等于将货币发行依据和经济资源交给美国精英控制，这是十分危险的。美国推翻利比亚卡扎菲政权时，就没收了卡执法政权储备在美国的美元，交给了其扶植的对手，从而不需消耗自己的资源。

　　国际货币基金协定要求成员国有限开放货币主权，其主要条款在第八条，一方面要求成员国政府不要限制国际经常性交易的支付和资金转移，等于开放货币主权；另一方面，又要求各成员国政府对其他国家政府承诺兑换其因贸易盈余获得的本国货币为对方货币或特别提款权,其主要作用,也是使成员国可以借助该要求,防止其他成员国货币过分侵犯本国的货币主权。当一国使用其货币购买大量本国商品，就可以引用该条款要求兑换持有的该国货币，在其无法兑现时，政府就可以引用该条款，限制其货币的流入，从而避免外国拿其货币买走过多本国物资。很多第三世界国家被动发钞，无法引用该条款保护自己的权益。

　　即使国际货币基金协定只要求有限开放货币主权，当初各国并没有加入这个协定。到1960年，签订协议16年后，全世界也只有9个国家，主要是美国控制的美洲国家，加入了国际货币基金协定。冷战期间，也主要是美国的盟国加入协定。与其说美元是国际货币，不与说，美元是美国领导的西方联盟内部的贸易结算货币。当时美国也没有凭此获得多少物资。

　　美国主导12个亚太国家谈判泛太平洋战略经济伙伴关系协定，并于10月初达成一致，在这个谈判中，美国将中国排除在外，总统奥巴马还一再对外宣示，“不能让中国来书写全球经济规则”。现在美国在其有否决权，控制得更好的国际货币基金组织中，同意中国加入特别提款权货币篮子，也从另一方面说明，它没有多少实际意义。

　　此外，美国和西方还一直要求各国政府实施资本项货币可兑换，将它们与货币国际化联系起来，不仅使美元可自由兑换其货币，还要求各国政府承诺，交易者可自由地将手中的人民币兑换该国政府手里的美元，也就是要求各国政府被动地参与货币兑换，将政府参与货币兑换的权力交给交易者，以方便美国资本家控制该国经济，自由地从该国拿走财富。

　　这与美国和西方各国的对外承诺是完全不同的。美国和西方通过《资本流动自由化通则》协议，相互承诺有限开放资本交易下其他成员国货币出入境，并没有对其他国家承诺。而资本项下的货币兑换，则没有任何政府承诺，由美国和西方国内商业大银行自愿实施。而且西方国家之间还通过协定相互承诺，危机期间，各国可通过货币互换来相互帮助。2008年金融危机期间，美元从西欧大量回流到美国，美国央行就通过货币互换，提供了5800亿美元给它的盟友。

　　但是，第三世界国家与美国和西方并没有签订这样的协议，美国也没有对第三世界国家承诺，美元可兑换为它们的货币，因而是单方面要求第三世界国家对外承诺，不仅承诺开放西方货币出入境，而且承诺货币可兑换。美国和西方国家更不可能在没有签订协议下，通过货币互换帮助各国。事实上，美国和西方的主要目的是借此控制第三世界国家金融系统。

　　东南亚和拉丁美洲金融危机得以发生的一个重要因素，就是这些国家在美国和西方要求下，单方面对外承诺，资本项货币可兑换，让美国资本家可以自由地从这些国家政府手里兑换外汇，方便它们进攻这些国家的货币体系，造成金融危机。现在美国也要求我们单方面实施这样的政策，同样会大幅度增加我国发生金融危机的风险，威胁我国的金融和经济安全。

　　参考：

　　评上海自贸区率先实现人民币资本项目可兑换 - 黄卫东 - 草根网

　　http://www.caogen.com/blog/infor_detail.aspx?id=227&articleId=74532

　　评奥巴马“不能让中国来书写全球经济规则” - 黄卫东 - 草根网

　　http://www.caogen.com/blog/Infor_detail/74468.html

　　（来源：作者来稿，昆仑策研究院编发）

　　【昆仑策研究院】作为综合性战略研究和咨询服务机构，遵循国家宪法和法律，秉持对国家、对社会、对客户负责，讲真话、讲实话的信条，追崇研究价值的客观性、公正性，旨在聚贤才、集民智、析实情、献明策，为实现中华民族伟大复兴的“中国梦”而奋斗。欢迎您积极参与和投稿。

　　电子邮箱：[email protected]

　　昆仑策网：http://www.kunlunce.cn

　　　　　　 http://www.kunlunce.net